Publikacja stanowi kompleksowe i pogłębione opracowanie rozporządzenia (UE) 2024/1624, które wprowadza nowy, jednolity model przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) w całej Unii Europejskiej. Przyjęcie aktu o bezpośrednim zastosowaniu oznacza przełom w dotychczasowym podejściu regulacyjnym - odchodząc od systemu opartego na implementacji dyrektyw, ustawodawca unijny ustanowił spójne i jednolite zasady obowiązujące wszystkie państwa członkowskie.Komentarz w sposób przejrzysty i systemowy analizuje nową regulację, opartą na podejściu zorientowanym na ryzyko. Autorzy w szczególności udzielają odpowiedzi na następujące pytania:Jak należy interpretować bezpośrednio stosowane rozporządzenie AMLR w kontekście dotychczasowego modelu opartego na dyrektywach?Jak kształtuje się zakres podmiotowy regulacji i które podmioty są objęte nowym reżimem AML/CFT?Jakie są elementy konstrukcyjne należytej staranności wobec klienta i w jaki sposób należy je stosować?Jak należy rozumieć i identyfikować beneficjenta rzeczywistego w świetle nowych przepisów?W jaki sposób rozporządzenie kształtuje obowiązek oceny ryzyka i jego wpływ na zakres stosowanych środków?Jakie są zasady budowy i funkcjonowania wewnętrznych strategii, procedur i kontroli AML/CFT?Jak zmienia się zakres obowiązków dokumentacyjnych i wymóg rozliczalności podmiotów zobowiązanych?Jak należy interpretować relacje między poszczególnymi instytucjami regulacyjnymi w ramach rozporządzenia?Szczególny nacisk położono na praktyczne konsekwencje wejścia w życie rozporządzenia. Opracowanie pokazuje, w jaki sposób nowe przepisy wpływają na organizację procesów wewnętrznych instytucji obowiązanych, zakres wymaganej dokumentacji oraz sposób przygotowania się do kontroli organów nadzorczych. Dzięki zestawieniu nowych rozwiązań z dotychczasowym modelem AML/CFT czytelnik otrzymuje pełny obraz skali zmian oraz ich znaczenia dla praktyki stosowania prawa.Publikacja stanowi nie tylko komentarz do przepisów, lecz przede wszystkim użyteczne narzędzie interpretacyjne, wspierające prawidłowe wdrożenie nowych regulacji i ograniczenie ryzyka niezgodności.Książka przeznaczona jest dla: prawników i doradców prawnych, pracowników instytucji obowiązanych (m.in. sektora finansowego, księgowego, doradczego), przedstawicieli organów nadzorczych, wszystkich uczestników systemu AML/CFT.
Komentarz jest kompleksowym opracowaniem najważniejszych przepisów związanych z nadzorem nad rynkiem finansowym w Polsce. Obejmuje on dwa akty prawne, wzajemnie się przenikające i uzupełniające: ustawę o nadzorze nad rynkiem finansowym oraz ustawę o nadzorze nad rynkiem kapitałowym, których najważniejszą funkcją jest normatywne określenie uprawnień i procedur przysługujących organom nadzoru. Autorzy - osoby o bogatym dorobku naukowym oraz praktyce w swojej dziedzinie - szczególną uwagę poświęcili zagadnieniom funkcji i zadań Komisji Nadzoru Finansowego w systemie prawa, procedurom jej działania w zakresie nadzoru nad instytucjami finansowymi oraz jej szczególnej roli w zapewnieniu bezpieczeństwa nad rynkiem finansowym. Niezależnie od analizy podstawowych, ustrojowych przepisów, omówili także procedury związane z postępowaniem wyjaśniającym, postępowaniem układowym, wpisem na listę ostrzeżeń publicznych oraz dotyczące sfery sankcyjnej. W opracowaniu wskazano na szereg problemów praktycznych w stosowaniu przepisów, odwołując się do aktualnego orzecznictwa oraz poglądów doktryny. Uwzględniono najnowszy stan prawny, m.in. nowelizacje ustaw dokonane: ustawą z 16.08.2023 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem rozwoju rynku finansowego oraz ochrony inwestorów na tym rynku (Dz.U. poz. 1723), a także ustawą z 20.12.2024 r. o podmiotach obsługujących kredyty i nabywcach kredytów (Dz.U. z 2025 r. poz. 146).
Książka stanowi zbiór rozwiązań prawnych z zakresu compliance, kultury ryzyka oraz przedstawia sposób funkcjonowania organizacji zapewniający zgodność z prawem, wytycznymi i normami ISO. Opracowana przez cenionych praktyków, którzy wiedzą – dzięki swojemu doświadczeniu – jak ważne jest prawidłowe funkcjonowanie compliance i jak cenne jest odpowiednie zarządzanie i funkcjonowanie kultury ryzyka. Przedstawione w publikacji zagadnienia są odpowiedzią na zarządzanie ryzykiem zgodności w firmach oraz uwzględniają m.in.: AI, AML, cyberbezpieczeństwo, ESG oraz Whistleblowing. W książce została również w innowacyjny sposób przedstawiona mapa zarządzania ryzykiem, zaś istotne i trudne kwestie, na które dotychczas nie było odpowiedzi, opisano w sposób ciekawy i przystępny, dzięki czemu stanowią źródło wiedzy zgodnego z prawem działania organizacji.
Publikacja jest przeznaczona w szczególności dla oficerów compliance, kadry zarządzającej, prawników obsługujących spółki oraz przedstawicieli spółek, przedsiębiorców lub instytucji państwowych, będzie bowiem dostarczać użytecznych wskazówek na każdym etapie funkcjonowania systemu compliance – jego tworzenia i monitorowania skuteczności jego działalności.
Ten produkt jest zapowiedzią. Realizacja Twojego zamówienia ulegnie przez to wydłużeniu do czasu premiery tej pozycji. Czy chcesz dodać ten produkt do koszyka?
