Rozporządzenie (UE) 2024/1624 wprowadza nowy, jednolity model przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w Unii Europejskiej oparty na bezpośrednio stosowanym akcie prawa. Oznacza to zasadniczą zmianę dotychczasowego podejścia, w którym kluczową rolę odgrywała implementacja dyrektyw do porządków krajowych.
Komentarz jest wnikliwym i przejrzystym opracowaniem tej regulacji. Autorzy przedstawiają spójny system normatywny oparty na zarządzaniu ryzykiem, w którym obowiązki związane z identyfikacją klienta, ustaleniem beneficjenta rzeczywistego oraz stosowaniem środków należytej staranności tworzą logicznie powiązaną całość.
Szczególne znaczenie w opracowaniu przypisano praktycznym konsekwencjom nowych przepisów. Komentarz wskazuje, w jaki sposób regulacja wpływa na organizację procesów wewnętrznych, zakres obowiązków dokumentacyjnych oraz sposób wykazywania zgodności działania z wymaganiami rozporządzenia. Dzięki zestawieniu nowych rozwiązań z dotychczasowym modelem regulacyjnym czytelnik otrzymuje pełny obraz skali zmian i ich znaczenia dla praktyki stosowania prawa.
Publikacja jest przeznaczona dla prawników, pracowników instytucji obowiązanych, przedstawicieli organów nadzorczych oraz wszystkich uczestników systemu AML/CFT, którzy potrzebują spójnego i pogłębionego narzędzia interpretacyjnego.
Komentarz jest kompleksowym opracowaniem najważniejszych przepisów związanych z nadzorem nad rynkiem finansowym w Polsce. Obejmuje on dwa akty prawne, wzajemnie się przenikające i uzupełniające: ustawę o nadzorze nad rynkiem finansowym oraz ustawę o nadzorze nad rynkiem kapitałowym, których najważniejszą funkcją jest normatywne określenie uprawnień i procedur przysługujących organom nadzoru. Autorzy - osoby o bogatym dorobku naukowym oraz praktyce w swojej dziedzinie - szczególną uwagę poświęcili zagadnieniom funkcji i zadań Komisji Nadzoru Finansowego w systemie prawa, procedurom jej działania w zakresie nadzoru nad instytucjami finansowymi oraz jej szczególnej roli w zapewnieniu bezpieczeństwa nad rynkiem finansowym. Niezależnie od analizy podstawowych, ustrojowych przepisów, omówili także procedury związane z postępowaniem wyjaśniającym, postępowaniem układowym, wpisem na listę ostrzeżeń publicznych oraz dotyczące sfery sankcyjnej. W opracowaniu wskazano na szereg problemów praktycznych w stosowaniu przepisów, odwołując się do aktualnego orzecznictwa oraz poglądów doktryny. Uwzględniono najnowszy stan prawny, m.in. nowelizacje ustaw dokonane: ustawą z 16.08.2023 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem rozwoju rynku finansowego oraz ochrony inwestorów na tym rynku (Dz.U. poz. 1723), a także ustawą z 20.12.2024 r. o podmiotach obsługujących kredyty i nabywcach kredytów (Dz.U. z 2025 r. poz. 146).
Książka stanowi zbiór rozwiązań prawnych z zakresu compliance, kultury ryzyka oraz przedstawia sposób funkcjonowania organizacji zapewniający zgodność z prawem, wytycznymi i normami ISO. Opracowana przez cenionych praktyków, którzy wiedzą – dzięki swojemu doświadczeniu – jak ważne jest prawidłowe funkcjonowanie compliance i jak cenne jest odpowiednie zarządzanie i funkcjonowanie kultury ryzyka. Przedstawione w publikacji zagadnienia są odpowiedzią na zarządzanie ryzykiem zgodności w firmach oraz uwzględniają m.in.: AI, AML, cyberbezpieczeństwo, ESG oraz Whistleblowing. W książce została również w innowacyjny sposób przedstawiona mapa zarządzania ryzykiem, zaś istotne i trudne kwestie, na które dotychczas nie było odpowiedzi, opisano w sposób ciekawy i przystępny, dzięki czemu stanowią źródło wiedzy zgodnego z prawem działania organizacji.
Publikacja jest przeznaczona w szczególności dla oficerów compliance, kadry zarządzającej, prawników obsługujących spółki oraz przedstawicieli spółek, przedsiębiorców lub instytucji państwowych, będzie bowiem dostarczać użytecznych wskazówek na każdym etapie funkcjonowania systemu compliance – jego tworzenia i monitorowania skuteczności jego działalności.
Ten produkt jest zapowiedzią. Realizacja Twojego zamówienia ulegnie przez to wydłużeniu do czasu premiery tej pozycji. Czy chcesz dodać ten produkt do koszyka?
